Незаконная банковская деятельность

Как адвокат, я веду много дел экономической направленности, среди них незаконная банковская деятельности статья 172 УК. Фигурантов этих преступлений, в народе, называют об «обнальщиками».

Незаконной банковской деятельностью является осуществлении банковских операций без лицензии в случаях, когда лицензия обязательна. Это операции по транзиту денежных средств, учету, переводу, конвертации и обналичиванию.

В статье сделаем акцент на теории совершения преступления, а поговорим о том, как построить защиту по статье 172 УК РФ. Обобщаю свою личную практику.

Организация незаконной банковской деятельности 172 УК

Как и всякое другое преступление экономического характера незаконная банковская деятельность – это, сложный процесс, требующий высокой вовлеченности большого количества участников.

Номинальные директора. Номиналы - физики на которых зарегистрированы фирмы «однодневки» - главный актив обвинения. Все они, получат статус свидетеля и заявят о своей не осведомленности, о регистрации компании, ее работе, открытии и управлении расчетным счетом, заключении договоров и налоговой отчетности.

Советы адвоката.

• Не стоит контактировать лично ни с кем из «номиналов», ни при регистрации «организации», ни у нотариуса, ни в банке при открытии счета.

• Не стоит лично передавать документы на подпись такому директору и выплачивать вознаграждение.
  
• Не стоит в целях экономии времени подписывать бухгалтерскую отчетность за руководителя мнимой конторы, подпись первое, что проверятся еще до возбуждения дела.
  

Директора « на бумаге» смогут избежать уголовной ответственности и расскажут все что знают без утайки, опознают всех с кем контактировали при первом встрече, на допросе или очной ставке.

Консалтинговые компании. При организации незаконной банковской деятельности всегда используются так называемые, «консалтинговые фирмы». Это как правило независимые юридические компании оказывающие на договорной основе услуги по обслуживанию «однодневок». Нужны они для осуществления платежей и для оплаты «некоторых» налогов.

Стоит знать!

В офисе «консалтинговой» хранятся сразу все доказательства необходимые правоохранителям:

• сведения о регистрации подконтрольных структур и данные о гражданах, действовавших по доверенности,

• ключи и пароли доступа к счетам подконтрольных структур,

• телефоны и места фактического проживания лже-директоров,

• выписки по счетам и первичка не известно кем подписанная,

• печати, бланки, флэшки и прочее.

Для оперативников, визит в консалтинговую фирму - всегда успех, для фигуранта и адвоката - огромная проблема, все доказательства находятся в одном месте.

Соучастники. В групповых преступлениях, а статья об «обнале» к таковым и относится, ее фигуранты осуществляющих незаконную банковскую деятельность строго выполняют отведенную им роль и отвечают за определенный вид незаконной деятельности.

Одни занимаются приисканием «нала», другие отвечают за «транзит» или «конверт», третьи за документооборот и контакты с номиналами.

 

Однако следствие особенно не старается доказать роль каждого из участников и довольно произвольно отводит кому-то роль «организатора», а кому «исполнителя». Совершенные действия многих участников обобщаются и в вину вменяют некий усредненный вариант.  

Уточнить роль «своего» подзащитного - первейшая задача адвоката, а суметь приуменьшить эту роль – значит добиться мягкого приговора.

Незаконная банковская деятельность – ответственность по статье 172 УК

Законодатель установил ответственность за совершение незаконной банковской деятельности в зависимости от размера причиненного ущерба и величины извлеченного, преступного дохода.

Размер ущерба по данной статье относится к обстоятельствам, подлежащим доказыванию и существенно влияет как на квалификацию, так и на наказание.

Крупным признается сумма, превышающая два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей, ответственность до четырех лет лишения свободы и штрафом до 800 000 рублей.

Особо крупным - девять миллионов рублей, ответственность соответственно до семи лет лишения свободы и штраф до миллиона рублей.

Определение дохода от незаконной банковской деятельности в УК

В делах этой категории преступный доход всегда определяется экспертизой. При расследовании, как правило, берется некий временной период и высчитывает сумму ущерба по операциям проведенным, по так называемым, компаниям «однодневкам».

На что обратить внимание.

Регистрируются подставные компании по мере необходимости и отработав свое, сразу ликвидируются.  К чему это ведет?

Для определения размера ущерба проводится экспертиза и в ее оценку попадают «юрики», работавшие в другой, не охваченный в расследовании период, и расчет, получается не верным.

В расчет иногда вообще включается весь оборот по счету таких компаний, там присутствую: налоги, сборы, з\п, аренда, комиссия банков и прочее. И это тоже незаконно и об этом возможно стоит написать в апелляционной жалобе.  

Доказательства по статье 172 УК РФ

Следственные материалы о незаконной банковской деятельности очень объемные, и 100 томов не предел.

Будьте внимательны в собранные материалы включаются не заверенные копии различных документов, что недопустимо.

Практически по всем расследованиям проводят прослушку телефонных переговоров контрагентов, изымаются средства хранения информации, телефоны, компьютеры, всегда проводятся обыски и выемки. Сказать, что следствие при выполнении этих действий строго следует закону, язык не поворачиваются. Нарушений, как правило так много, что можно выбирать, что сказать на следствии, что в суде, а что припасти для апелляции.

Здесь можно посмотреть конкретное дело по статье 172 УК РФ которое я вел. Доступен приговор и документы апелляционной инстанции.

Всем добра и оставайтесь на свободе.